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5月23日,长沙银行(601577,sh)发布了关于诉讼事宜的公告。根据公告,渤海国际信托有限公司(以下简称渤海信托)未按合同约定向银行支付信托受益权转让价款,并继续违约。

长沙银行起诉渤海信托持续违约 索要3.09亿信托受益权转让款

根据公告,渤海信托应于2019年3月11日向长沙银行全额支付信托受益权转让价款约3.09亿元,但未能按时支付。为此,长沙银行向法院起诉渤海信托,要求其支付转让款和近1000万元违约金,并表示已于5月22日收到海南省第一中级人民法院的案件受理通知书。

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据公开数据显示,2018年之前,长沙银行曾增加信托计划的配置规模,渤海信托的业务在2017年也经历了快速增长。渤海信托为什么没有及时向长沙银行支付转账款?5月24日,国家商报记者多次拨打渤海信托官方网站公布的公共电话号码,但截至发稿时,仍未接通。然而,一些业内人士告诉记者,市场上存在信托受益权转让未能履行合同的情况,其中大部分与融资方的流动性问题有关。

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起诉渤海信托公司持续违约

根据长沙银行的公告,2019年5月22日,本行收到海南省第一中级人民法院的受理通知书,该案为合同纠纷。本案原告为长沙银行,被告为渤海信托。涉案金额为信托受益权转让价款3.09亿元,违约金和诉讼费972.63万元。

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根据公告,长沙银行与渤海信托签署了第号信托受益权转让合同bitc2017(or)-1785。根据合同,渤海信托将转让长沙银行的信托受益权,并于2019年3月11日向银行全额支付信托受益权转让价款。

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但是长沙银行没有像承诺的那样拿到钱。长沙银行称,2019年3月11日,渤海信托未能按照合同约定履行支付转让价款的义务,构成违约。

“因被告持续违约,本行于2019年5月15日在海南省第一中级人民法院起诉被告,并于2019年5月22日收到案件受理通知书。”长沙银行表示,截至2019年3月11日,渤海信托应付的转让价款为3.09亿元;截至2019年5月13日,违约金共计972.63万元。长沙银行请求法院责令渤海信托支付上述款项,并承担本案诉讼费用。

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公告还披露,转让价格暂按2019年3月11日计算,最终转让价格根据转让合同的约定计算,即转让价格=初始信托本金+信托本金余额×6.5%×长沙银行实际持有信托受益权天数\u 360-长沙银行已分配的信托利益。违约金暂定自2019年3月11日至2019年5月13日计算。此后,每天按应付转让总价的0.05%计算违约金,直至全部转让价款付清。

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据悉,此案尚未开庭审理,长沙银行表示将根据审理情况履行信息披露义务。

长沙银行增加了信托拨款

记者注意到,长沙银行提及的信托受益权转让合同编号为“2017”。2017年,长沙银行信托计划账面价值一年内增加约283亿元。

长沙银行是湖南省首家a股上市银行,并于2018年9月完成首次公开发行。记者注意到,长沙银行在招股说明书中披露,其投资业务的投资对象主要包括债券、理财产品、资产管理计划、信托收益权等。

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2015年至2017年,为进一步稳定和扩大收入来源,本行加大了理财产品、信托计划和资产管理计划的配置规模,同业业务发展迅速,基金应收投资迅速增加。

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数据显示,截至2016年底,长沙银行应收基金投资净额为1272.07亿元。2017年底,进一步攀升至1342.14亿元,增长5.51%。其中,截至2016年底,信托计划账面价值为267.03亿元,约占基金应收投资净额的21%,截至2017年底,信托计划账面价值达到550.27亿元,占基金应收投资净额的41%,增幅约20个百分点。

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长沙银行在招股说明书中表示,信托计划投资主要投资于信托公司设立的单一基金信托、集合基金信托和产权信托,其中信托贷款通过单一基金信托发放给信用客户,信托公司通过集合基金信托计划进行交易管理,投资于信托公司积极管理的金融资产,包括信托贷款、债券和银行存款。

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据披露,截至2018年3月31日,长沙银行自有资金投资的信托投资计划及受益权余额为517.8亿元,其中49.62%投资于以信托计划为特殊目的载体的资产证券化产品,7.40%投资于地方政府融资平台,3.01%投资于房地产行业,39.97%投资于其他投资。

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然而,随着宏观经济“去杠杆化”的稳步发展,截至2018年底,长沙银行应收基金投资净额已降至1131.94亿元,较2017年底下降15.66%。信托计划账面价值降至418.52亿元,较2017年底下降24%。

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信托资产管理的规模去年有所下降

2017年,也是渤海信托业务取得长足发展的一年。

数据显示,渤海信托成立于1983年,是目前河北省唯一一家经营信托业务的非银行金融机构。2016年,渤海信托营业收入和净利润均实现两位数增长,其中营业收入12.52亿元,同比增长17.05%;净利润6.74亿元,同比增长22.72%。

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2017年,渤海信托增资56亿元,净资产超过100亿元。同年,渤海信托获得了公司第一笔单一标准资产证券化业务,也经营了公司成立以来最大的单一信托业务——规模为130亿元人民币的博龙二号项目,并在此基础上相继推出了多项资产证券化业务。

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也是在这一年,渤海信托的收入和净利润不仅再次翻了一番,而且大幅增长:年收入为21.36亿元,同比增长70.54%;净利润12.64亿元,同比增长87.45%。截至2017年底,渤海信托的信托资产管理规模翻了一番,达到7549.75亿元,增长117.96%,被公司视为“新突破”。

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然而,2018年,随着信托行业监管的加强,渤海信托和许多信托公司一样,也经历了规模收缩。截至2018年底,信托资产管理规模降至6203.32亿元,同比下降1346亿元以上,降幅为17.83%。同时,营业收入净利润双双下降,其中营业收入19.85亿元,同比下降7%;净利润为10.17亿元,同比下降19.55%。

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值得一提的是,渤海信托在2018年年报中提到,实体经济继续承压,各类项目风险频发,信用违约风险上升。信托业在客户资源、业务模式和风险防控方面面临巨大挑战。

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在与长沙银行的合同纠纷中,渤海信托不仅被控持续违约,甚至被告也上了法庭。原因是什么?对此,长沙银行并未在公告中做出更多披露。为了解决这个问题,5月24日,记者多次拨打渤海信托官方网站公布的公众电话,但截至发稿时,电话仍未接通。

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然而,一些业内人士告诉记者,市场上存在信托受益权转让未能履行合同的情况,其中大部分与融资方的流动性问题有关。至于信托公司应如何承担责任,应根据具体的合同约定来判断。

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编辑廖丹

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