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记者赵明超○编辑张译文

作为普惠金融的核心渠道,随着居民财富的爆炸式增长,公共基金应该吸引更多的个人投资和持有,但现实是不增反减,这值得公共基金行业反思。从公募基金行业的发展来看,股权基金的规模自2007年达到高点以来,在过去的12年里几乎没有增长,而公募基金的整体规模在同期增长到13万亿元,严重滞后于行业的发展。

获得感 是基金持续发展的源泉

对于任何投资产品来说,赚钱永远是王道。从公共基金的整体业绩回报来看,相关数据显示,自1998年公共基金成立以来,部分股票型基金的年化平均回报率已经超过15%,其业绩引人注目。然而,相关调查也显示,在基金净值增加的背后,是基金投资者不赚钱的尴尬。在所有投资股票基金的投资者中,只有大约30%是盈利投资者。

获得感 是基金持续发展的源泉

该基金的净值大幅上升,投资者没有赚到任何钱。本质是投资者缺乏收益感。如何让基金投资者有更多的收益感,应该是基金行业思考的话题。

基金投资者收益感的缺失不仅与a股市场的大幅波动有关,还与基金公司对自身利益的过度追求有关。从公募基金21年的发展历史来看,每当市场热的时候,投资者就会蜂拥而至,但是当市场极度低迷的时候,他们却来不及进入市场,以至于“基金销售是否困难”成了市场底部非常有效的指标。对于基金公司来说,他们不用在牛市中营销就能赚更多的钱,但是在熊市中他们得不到足够的食物。因此,他们往往选择在牛市中顺势而为,但在市场下跌后,他们在地上留下了一根鸡毛,这使得投资者无法获得收益感。

获得感 是基金持续发展的源泉

为了给投资者带来收益感,我们需要多方合作。对于投资者来说,净资产的可持续增长是基础,基金经理的持续投资风格非常重要,投资者教育是公共基金可持续发展的源泉。在市场低迷的艰难时期,更需要创新的手段,让投资者敢于购买,让他们与基金公司共同成长。事实上,基金公司的许多忠实客户是在行业低迷时逐渐培养起来的,当行业低迷时,这是投资者获得收益感的起点。

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对于投资者来说,要改变短时间内追涨杀跌的习惯是很难的,这就要求基金公司对投资者负责,并继续开展投资者教育活动,使他们明白“最悲观的时刻是买入的最佳时机,最乐观的时刻是卖出的最佳时机”,并教给他们“在熊市中做固定投资,在牛市中卖出”的最简单的逆向布局。

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从一些基金公司的实践经验来看,在市场行情高的时候限制投资者认购,在市场行情低的时候加大营销力度,这些都使投资者获益匪浅,赢得了投资者的高度信任。当投资者在投资基金时有了收益感,口碑就会一直传递下去,这也是基金业发展的永恒动力。

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