行业协会组织积极建言投保工作

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记者向巧编辑祝建华

在第二届中小投资者服务论坛上，中国证券业协会秘书长张纪华、中国证券投资者保护基金有限责任公司副董事长兼总经理龚海滨等嘉宾分享了投资者适宜性管理的重要性以及如何做好投资者保护工作。

张玉华:

从五个方面深入推进保险工作

中国证券业协会秘书长张纪华在论坛上提出，要从完善法律保护、加强行政监督、优化自律管理五个方面进一步推进适度管理和投资者保护。

一是完善法治体系，完善法律保障。张纪华建议进一步完善投资者保护的立法体系，加快相关法律法规的修订，提升投资者适当性管理的制度地位，完善资本市场法律体系，加强法律责任追究，加大对违法违规行为的打击力度。

二是明确底线要求，强化行政监督。在制定监管原则和业务规则时，建议重点明确投资者适宜性管理的监管底线，进一步明确适宜性管理的禁止行为。

三是根据行业实际情况优化自律管理。

第四，落实主体责任，形成自我约束。张纪华表示，证券公司应严格遵守投资者适当性管理的要求，完善适当性管理体系建设，推进工作模式改革，防止适当性管理流于形式，同时加快金融技术的应用，创新适当的管理工具和方法。

第五，倡导合理投资，加强风险防范。

龚海滨:

科技板块投资者的适当性有待提高

随着科学技术委员会的建立和注册制度改革试点，如何完善科学技术委员会的投资者保护机制是当前一个现实而紧迫的问题。

中国证券投资者保护基金有限责任公司副董事长兼总经理龚海滨在会上表示，科技板块的适当性目前面临三个问题:一是投资者适当性制度的内容需要细化和完善；第二，要平衡投资者适宜性和确保市场流动性的关系；第三，需要加强对科学技术委员会适宜性制度的宣传教育。

根据对科技局投资者的调查，近70%的投资者认为，为了充分保护科技局投资者的权益，科技园融资融券业务的适当条件应该更加严格。

为此，龚海滨提出了四点建议:一是加强对经营机构的日常监管，明确违反适度性义务的责任；第二，通过加强调查分析，为完善科技板块投资者适当性管理提供依据；三是通过第三方中立机构探索金融产品和服务的风险水平；第四，加大对投资者的宣传教育。

吴亚军:

强化期货公司实施保险责任

期货市场已经进入创新发展时期。市场参与者进一步丰富，市场活力进一步增强，投资者保护也面临新的挑战。对此，中国期货协会秘书长吴亚军认为，作为市场面向投资者的第一线，有必要加强期货公司落实投资者保护责任的力度。

具体来说，一是期货公司要切实履行职责，严格履行客户服务和管理、投资者保护的基本职责，加强投资者适宜性管理；二是要主动履行对客户的诚信义务，加强客户分类和动态评估，向合适的投资者销售合适的产品；三是主动承担知识普及、风险预警和信息咨询等投资者教育义务；四是畅通投资者投诉渠道，主动做好沟通和解释工作；第五，投资者在询问非法期货相关问题时，应积极推广合法期货的参与方式和非法期货维权路径，为投资者依法维权提供便利条件。

贺龙灿:

努力做好投资者关系管理

中国上市公司协会秘书长贺龙灿表示，不断提高上市公司质量，积极奖励投资者，努力做好投资者关系管理，是上市公司做好投资者保护工作的核心内容。

"经过多方的共同努力，中国a股公司的股东回报有了很大提高."贺龙灿表示，“不过，这种情况是通过一系列监管引导措施实现的，上市公司回报投资者的积极性需要进一步提高。”

“下一步，根据中国证监会的统一部署，在保监局的指导下，上市公司协会将与保险基金、投资中心、交易所、证券期货基金行业协会等相关单位密切配合，形成资本市场。投资者保护工作的协同作用。”贺龙灿表示，要不断提高上市公司保险工作的意识和水平，积极推动市场各方形成尊重、保护和服务投资者特别是中小投资者的良好氛围。

陈春艳:

继续增加保险投资

在投资者保护和服务方面，基金行业协会秘书长陈春艳在论坛上表示:“我们必须继续增加投资。”

陈春艳建议，我们应该关注三个方面:第一，我们应该继续从投资者的合法权益出发推进制度建设。

二是继续推进“基础资产-投资工具-理财解决方案”三层架构建设。陈春艳指出，理财行业应着眼于投资者的需求，通过配置股票、债券、货币、衍生品、资产证券化产品等基础资产，形成个性化、工具化、标准化的理财工具，最终为客户提供全方位的理财解决方案，可以进行交易、跟踪和评估，满足客户不同的风险偏好、期限和收益目标。

第三，充分发挥行业自律组织的主导作用，推进投资者教育，形成行业协同效应。